【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙??非法吸收公眾存款罪??廣場(chǎng)舞??互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件??延伸治理
【基本案情】
2014年至2015年間，被告人劉某平先后成立北京紅舞聯(lián)盟科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“紅舞聯(lián)盟”）等公司，伙同被告人李某鵬等人，在未經(jīng)依法批準(zhǔn)的情況下，以眾籌開(kāi)發(fā)老年人網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)——“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件為由，約定8%-14%年化收益率并承諾保本付息，向不特定社會(huì)公眾特別是愛(ài)好廣場(chǎng)舞的老年人公開(kāi)宣傳。為吸引老年人投資，劉某平等人在“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞場(chǎng)定位、活動(dòng)報(bào)名、積分換購(gòu)、推薦抽獎(jiǎng)等對(duì)老年廣場(chǎng)舞愛(ài)好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊(cè)。同時(shí)，在線下通過(guò)發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場(chǎng)舞比賽、申請(qǐng)萬(wàn)人同舞“吉尼斯”世界紀(jì)錄、組織用戶(hù)旅游考察等方式進(jìn)行宣傳，吸引老年人關(guān)注。為拓展吸收資金渠道，劉某平等人吸納原有社區(qū)廣場(chǎng)舞隊(duì)加入“紅舞聯(lián)盟”，將部分廣場(chǎng)舞組織者、教學(xué)者發(fā)展為業(yè)務(wù)員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉(zhuǎn)賬操作不熟練等問(wèn)題并規(guī)避監(jiān)管，業(yè)務(wù)員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。
至2019年7月，被告人劉某平等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用于支付集資參與人本息、向業(yè)務(wù)員發(fā)放提成、投入“紅舞聯(lián)盟”應(yīng)用軟件運(yùn)營(yíng)以及其他經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，給集資參與人造成本金損失3.3億余元。
2022年4月2日，北京市海淀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處劉某平有期徒刑九年，并處罰金五十萬(wàn)元；判處李某鵬等24名被告人有期徒刑七年至二年四個(gè)月不等，并處罰金；判處王某華等7名被告人有期徒刑三年至二年，并處罰金，同時(shí)適用緩刑（本案根據(jù)從舊兼從輕原則，適用刑法修正案〔十一〕實(shí)施前的刑法條文）。一審判決后，劉某平等7名被告人上訴，2022年8月4日，北京市第一中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2019年3月26日，北京市公安局海淀分局對(duì)劉某平等人非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹?。檢察機(jī)關(guān)介入偵查后，建議公安機(jī)關(guān)以發(fā)布公告的方式查明其他未報(bào)案參與人、及時(shí)固定基礎(chǔ)證據(jù)材料、盡快委托司法審計(jì)，同時(shí)以定期座談方式向集資參與人代表通報(bào)案件進(jìn)展，回應(yīng)集資參與人關(guān)切的問(wèn)題。2020年1月30日，公安機(jī)關(guān)以劉某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)在審查起訴過(guò)程中，向犯罪嫌疑人告知認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，26名犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署具結(jié)書(shū)。檢察機(jī)關(guān)綜合各犯罪嫌疑人在犯罪中的地位、作用以及認(rèn)罪認(rèn)罰、退繳違法所得等情況，提出不同的量刑建議。2020年8月7日，北京市海淀區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對(duì)劉某平等人提起公訴。
北京市海淀區(qū)人民檢察院對(duì)本案所暴露出的涉老年用戶(hù)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面篩查，鎖定“養(yǎng)老”“廣場(chǎng)舞”“養(yǎng)生”等17個(gè)關(guān)鍵詞，在各大應(yīng)用軟件下載平臺(tái)篩查涉及養(yǎng)老服務(wù)、休閑娛樂(lè)、網(wǎng)絡(luò)交友、消費(fèi)購(gòu)物及保健養(yǎng)生五類(lèi)“涉老App”213個(gè)，從中梳理出存在養(yǎng)老詐騙風(fēng)險(xiǎn)的“涉老App”26個(gè)，將相關(guān)行政公益訴訟線索移送有關(guān)部門(mén)并獲立案，將相關(guān)涉嫌違法犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法處理。在本案辦理后，檢察機(jī)關(guān)以本案事實(shí)為基礎(chǔ)，改編拍攝了打擊防范養(yǎng)老詐騙微電影《分生》，網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊率近百萬(wàn)。
【典型意義】
當(dāng)前，我國(guó)社會(huì)老齡化和互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，金融市場(chǎng)的不斷創(chuàng)新，“銀發(fā)族”與“互聯(lián)網(wǎng)”“金融圈”的交集不斷擴(kuò)大。不法分子利用老年人網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)用不熟練等特點(diǎn)，專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人的興趣愛(ài)好設(shè)計(jì)兼具交友、投資等功能的應(yīng)用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動(dòng)。這類(lèi)犯罪以老年人的興趣愛(ài)好為引子，以高額回報(bào)為誘餌，再通過(guò)身邊人身邊事打消老年人警惕心理，極易使老年人陷入騙局。老年人要牢記，任何未經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，以高額回報(bào)為幌子吸收資金的行為，都是非法金融活動(dòng)。檢察機(jī)關(guān)在辦理此類(lèi)新型非法集資案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)能動(dòng)履職，延伸開(kāi)展治理工作，從個(gè)案中研判類(lèi)案風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)公益訴訟、線索移轉(zhuǎn)等方式，積極協(xié)同有關(guān)監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域溯源治理，實(shí)現(xiàn)“懲治一案、治理一片”的效果。對(duì)于手段翻新的養(yǎng)老詐騙案件，還可以通過(guò)視頻短片等形式進(jìn)行以案釋法，及時(shí)向社會(huì)公眾揭示新型犯罪手段，開(kāi)展警示教育，提高防范意識(shí)。
（內(nèi)容來(lái)源：最高人民檢察院網(wǎng)站）
